海垦财务公司当好“财富管家”，把好资金管理风控关 架设资金运行“安全网”让海垦“家底”厚起来

■本报记者吴思敏通讯员李文馨

资金是企业运营的命脉所在。海垦财务公司作为海垦集团的“财富管家”，既要促进集团优化资源配置，节约财务成本，又要保障资金安全，提升运行效率。做好资金管理的风险防范控制工作，判断、识别潜在风险，是防范真金白银“打水漂”，让“家底”越来越厚实的关键之一。

海垦财务公司董事长、总经理邓文杰表示，海垦财务公司成立以来，积极面对资金管理风险压力，及时化解潜在的金融风险，从加强资金安全制度建设、甄选业务品种和风险排查治理上，架设资金运行“安全网”，实现了投资业务的逐年稳步发展。

制度是“投资资金保本更保收益”的有效手段之一。该公司首先从制度入手，给资金管理戴上“紧箍咒”，实现稳健理财，从源头堵住出现金融风险的漏洞。在公司的制度汇编中，可以清晰看到100多个制度，对业务操作流程、审批程序等方面都有细致的规范要求，除6个职能部门和信贷审查委员会、投融资审查委员会外，还设有风险控制委员会、审计委员会，建立起全员风险防控体系。

有了制度管控，该公司的投资步伐越走越稳。如今年上半年，在整体资金规模及资金市场收益率稳定的情况下，适度增加同业资金规模，并结合同业市场行情，合理安排序放期限组合，公司累计办理同业业务50笔，综合收益率较上年同期增加50个BP（基点），进一步鼓足了“钱袋子”。

该公司在“管好钱”的同时，更要想办法“赚更多的钱”。面对琳琅满目的金融产品，财务公司始终坚持做优质产品的“搬运工”，从众多投资平台中甄选优质可靠的机构及理财产品，严格控制投资业务合作机构准入门槛，重点选择风险管控能力强的前十大投资机构进行合作，对机构进行投前尽职调查、审查机构资料、机构负面信息等，并结合专业程度、历史业绩、风险控制流程等多方面进行全面测评，投资机构需“过五关斩六将”才能与之合作。

“今年上半年累计接洽券商、信托、基金公司等14家机构，完成定制产品方案5个，更严格的机构和产品准入机制，为海垦集团资产保值增值提供了坚实的后盾。”邓文杰说。

值得一提的是，该公司配备的投资产品的产品池，就像一个投资“晴雨表”，对拟投资产品谨慎分析，识别和评估潜在风险，同时加强投后风险监控，确保稳健收益。例如从今年第二季度起，在满足监管要求、保证流动性和安全性的前提下，财务公司根据产品池的信息分析，科学配置7天以内短期国债逆回购149笔，综合收益率3.7%，较同期1个月期限的同业存款平均收益率增加22个BP。

该公司还坚持“不把鸡蛋放在同一个篮子里”。邓文杰说，分散投资不仅使得投资组合和资产配置方案更灵活，也增强了资金抗风险能力，提高资金盈利能力，单笔投资额度控制在300万元以内，分散投资10余个产品种类。

资金管理必须时刻拧紧“安全弦”。因此，在风险排查治理上，该公司一直以来围绕银监会金融市场乱象整治工作8个方面22条要点，把开展排查整治活动常态化，保持各项监管指标符合监管规定。此外，还通过开展反洗钱、非法集资、信息科技风险防控等金融知识宣传活动，不断强化员工风险防控意识教育。（本报海口8月16日讯）

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