海垦财务公司自成立以来，以安全优质高效的结算服务，实现了“零延迟、零差错、零投诉、零损失” “财富管家”当得好安全结算有妙招
■本报记者夏贞吉通讯员李文馨
在企业里，如果把资金比作“血液”，那么财务就是“心脏”。资金结算服务作为海垦财务公司的一项重要职能，也是各项业务运作的基础，其战略地位不言而喻。海垦财务公司自成立以来，其结算业务实现了“零延迟、零差错、零投诉、零损失”，在业界树立了良好口碑。
特别是去年，海垦财务公司结算业务部针对垦区成员单位完成结算数46734笔，总结算量累计达到1094亿元，为海南农垦资金集中管理、高效运作立下了汗马功劳。
那么，海垦财务公司结算业务部是如何当好“财富管家”，把好资金收支管理安全关的呢？日前，记者带着问题来到海垦财务公司一探究竟。
在海垦财务公司的职能中，账户管理是该公司资金结算工作的支撑点，也是重要的风险监控点。结算业务的开展都是基于账户铺开的，所以对于账户的科学管理至关重要。
“我们对标了商业银行的管理模式，账户开立严格按照人民银行《结算账户管理办法》执行。”海垦财务公司结算业务部经理吴仕文介绍，在办理垦区成员单位账户过程中，公司会提供清晰明确的开户材料说明，并严格审查成员单位填写的开户申请表和相关开户材料，坚决杜绝“乱开户、私开户”现象发生。同时，还为每家成员单位免费配置财务公司网银密钥，通过网银开展资金结算业务。
仅仅从源头上堵住出现结算风险的漏洞是不够的，还要在制度建设上给资金管理戴上“紧箍咒”。在海垦财务公司制度汇编中，结算业务管理方法对业务操作流程、审批程序、现金流量管理、风险管控等方面都有细致规范的要求，架设起资金收支运行的“安全网”。
结算业务部还对每一笔收支实现“层层把关”，有效规避资金的“跑冒滴漏”。更为重要的是，公司建立了先进的资金管理信息系统，搭建起电子化结算对账平台。
“结算业务部的工作人员只有4名，他们需要面对海南农垦所涉及的银行账户高达上千个。”吴仕文表示，人工对账、数据靠人工整理分析等传统模式，已经无法适应现今复杂繁琐的财务管理现状。
为此，海垦财务公司积极推进结算业务信息化建设，通过资金管理信息系统和内部网上银行建设，一方面与商业银行建立“财银直联”通道，另一方面与垦区成员单位开辟“财企直联”渠道，构建了垦区成员单位与签约银行的直通式结算通道和密集的结算网络。
特别是通过银企接口与多家签约银行建立的信息直联，使垦区成员单位由原来面向多家银行结算，变为通过海垦财务公司一家金融机构统一结算，可完成全程落地直通式结算处理，而四通八达的结算网络可以实现资金集中管理、结算集中处置，有效保障了海南农垦资金高效流转。
“2018年，我们依托资金结算平台的集中结算优势，累计为垦区成员单位承担银行账户管理费、减免支付手续费等各类结算性费用122.15万元。”吴仕文说。
“今年3月4日，海垦集团第一场资金管理系统操作培训正式开班。”海垦财务公司相关负责人表示，资金管理工作必须时刻苦练内功、绷紧“安全弦”。下一步，公司还将开办更多的金融知识培训班，不断提升垦区财务人员的技能本领，强化公司员工的风险防控意识教育。
（本报海口4月15日讯）
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