以合规建设为抓手确保分行“零”案件安全运营兴业银行海口分行打造行业稳健标杆
“此次案件警示教育集中培训理论联系实际，帮助我们了解受贿罪、违法发放贷款罪等各种法律知识，是一场精彩的金融普法和廉政教育课”。6月20日，参加完案件警示教育专题讲座，兴业银行海口分行多位员工表示受益匪浅。
此次活动是兴业银行海口分行今年开展的“兴航程”2019合规经营示范年系列活动之一。3月以来，该行已经开展各项合规培训30余次，不断用实际行动践行合规运营理念。
兴业银行海口分行一向高度重视合规文化建设，自2014年3月成立以来，始终坚守依法合规经营底线，始终坚持按章按制办事，对内塑造了“合规人人有责、合规创造价值”的企业文化，对外树立起“诚信经营、依法合规”的良好社会形象。
建立多层级常态化的内控管理机制
早上8点，离网点对外营业还有30分钟，兴业银行海口分行营业部全体员工晨会时间准时开启。
“最近，不法分子金融诈骗手段层出不穷，大家一定要在工作中集中精力、细致细心，确保操作中不出现任何风险。”晨会现场，营业部主任如是强调。
参加晨会的一名柜员告诉记者，每天晨会强调安全意识宣导是营业部一直以来的传统。“不仅仅是晨会，日常工作中，领导都会再三强调运营安全，确保工作不出现任何闪失。”
合规经营是银行发展的基础，亦是银行机构的“生命线”和“底线”。这一点，兴业银行海口分行有着清晰而深刻的认识——稳健经营，必须成为全行员工发自内心对执纪执规的坚守。
兴业银行海口分行法律与合规部负责人杨雷认为，兴业银行海口分行之所以如此重视合规建设，一方面是近几年来各类金融监管措施加快出台，监管处罚力度空前加大；另一方面，当前银行经营中，新的业务模式、业务品种正在不断涌现，其中，部分创新业务具有跨机构、跨地区、表内+表外、股权+债权、投资+融资等特点。“传统业务和创新业务的风险是交织在一起的，风险更加隐蔽，更具有传染性、破坏性，对合规风险管理专业能力提出了更高的要求。”
合规是银行的生命，制度是合规的基石。兴业银行海口分行建立了配套的合规管理机制，为推进合规工作打下基础。
杨雷介绍，兴业银行海口分行设置了26项管理部门必做的基础性合规管理工作，建立起监管政策快速反应机制、优化诉讼案件分层分类管理机制、落实案防管理责任机制、多层级责任追究体制，确保每一项工作有制可依。
比如在员工异常行为管控方面，兴业银行海口分行通过按月开展自查、按季开展排查、不定期开展现场突击检查、建立异常行为排查“灰名单”、落实岗位轮换和强制休假、将员工合规档案信息作为人力资源考核重要指标等举措，全面引导全行员工坚守合规底线。
打造“合规创造价值”的企业文化
走进兴业银行海口分行下辖的各家网点会发现，合规文化已经渗透到日常经营和生活的方方面面。
在兴业银行海口分行营业部，每一间办公室都张贴着总行下发的《员工行为十三条禁令》，每一位员工的抽屉都会摆放着员工行为手册，时刻提示引导员工了解掌握自身岗位禁止性、约束性和限制性的要求。
“我们支行不仅所有在职员工，就连支行门卫、保洁阿姨，对安全运行都具有非常朴素的认识，合规是银行最重要也是最根本的底线。”兴业银行海口湾支行一位客户经理告诉记者，从入行的第一天，分行就对新员工开展了业务培训与合规理念宣贯活动，往后的工作中，分行也不断灌输“银行安全高于一切”的观念，真正让“合规精神”内化于心，外化于形。
合规氛围的形成离不开兴业银行海口分行大力开展的合规建设系列活动。
今年3月，兴业银行海口分行“兴航程”2019合规经营示范年活动启动，这是继2016年开展“员工行为十三条禁令”与“啄木鸟行动”专项工作、2017年开展“兴航程”合规内控提升年活动、2018年开展“兴航程”合规内控强化执行年活动等合规管理“三步曲”的基础上，顺应监管政策、落实该行合规战略的又一项重要举措。
3月份以来，该行开展了合规下基层、“强基础、禁屡犯”内控合规整治、案件警示教育、重点领域风险排查、合规主题论文征集、内控流程适宜性评价等一系列活动。截至目前，海口分行开展各项合规培训30余次，开展“合规下基层”活动近20次，“一把手谈案防、讲合规”近20次，下发合规（风险）提示函（21份）、合规（风险）建议函（2份），开展重点业务领域专项治理20次，整个活动开展有序、保障有力。
兴业银行海口分行运营管理部作业中心主管刘璇蕙婕接受记者采访时谈起切身感受，“自从行里开展内控合规年系列活动以来，通过丰富多样的系列活动，使我更深刻的意识到合规的重要性，违规经营的危害性。”她表示，在日常的工作中，凡事都会“多想，多思考，多一份谨慎”，同时也养成随时查阅规章制度的工作习惯。周边的同事，日常谈论最多的话题也都变成了“警示案件”，大家都希望能够以案为鉴，随时保持高度的合规意识，真正做到“合规致胜”。
以“违规问责”为抓手筑牢风险堤坝
记者采访得知，开业五年多来，兴业银行海口分行至今未发生一例案件。杨雷坦言，分行通过健全多层级责任追究机制，提高违规成本，保持违规高压态势，确保全行员工能在工作中坚持严守风险底线。
据了解，在检查整改方面，兴业银行海口分行打造“常规检查为主、专项检查为辅；部门检查为主、联合检查为辅”的多层级内控合规检查体系，采用“1（一个牵头部门）+N（多个协办部门）”内控检查模式，加强重点业务领域及关键环节的检查监督。此外，根据兴业银行总分行相关制度，海口分行建立了内部控制问题整改机制，确保整改措施落实到位。
在防案控险方面，以专项整治工作为主轴，夯实分行案防工作基础；以多维内控检查为核心，提高防范案件风险能力；以会计人员管理为重点，发挥柜面案防工作职责；以制度体系建设为依托，加强案防工作指向作用；以流程梳理完善为导向，持续提升业务办理规范；以合规内控考核为推动，切实提高案件防控水平；以加强案防队伍为动力，全面提升案防管理水平；以违规责任追究为保障，全面落实案防工作方案。
“对制度的高度敬畏，对规章的严格执行，海口分行的员工始终如一，默默坚守。几年来，我深有感触，对合规的坚守让我们分行行稳致远！”兴业银行海口分行办公室一位员工这样说道。
纵观银行业改革与发展，虽然创新的动力始终澎湃，但稳健也一直是兴业银行给外界的印象。延续总行基因，兴业银行海口分行始终坚持依法经营、稳健经营，在防风险与谋发展之间寻找最佳路径。
兴业银行海口分行行长黎规群向记者表示，未来，海口分行将一如既往坚持规范经营行为，服务实体经济；抓好基础建设，提升专业服务能力。“在当前严峻复杂的经济金融形势下，执守防风险底线，兴业会再一次证明"强者恒强"。”
新闻推荐
1元也能买银行理财产品了业内人士提醒：业绩比较基准并非实际收益率
□本报记者洪佳佳在海口，1元能做什么？能买一颗糖，能买两颗葱，能搭一次公交车。现在，1元钱还能买理财产品了。“1元就...