直联14家银行、集中管理账户、防控资金风险……资金管理系统为海垦企业量身订做 一本在线上可算可管的明白账
■本报记者徐薇通讯员李文馨
“我不用再拿着一个个银行密钥，插在电脑上读取信息了，现在只要登陆资金管理系统就可以对账了。”12月6日下午，海垦茶业集团财务部出纳员李洁颖熟练地在电脑上登陆资金管理系统，录入单据信息，这是她每天必做的“功课”。对李洁颖而言，资金管理系统的上线，不仅意味着月末跑去银行拿对账单已成为历史，她用银行密钥登录网银对账也成了过去时。
账目管理从纸质化到信息化；从手工汇总做账到系统自动提取生成；从账户分散管理到集中管理……去年四季度以来，资金管理系统在海垦集团上线运行，给海垦企业资金管理带来了一系列深刻变化。
化繁为简，化难为易，这套由海垦财务公司负责建设的资金管理系统，采用银企直联模式，目前系统直联的14家银行覆盖了海南主要商业银行。该系统清晰地标注着实时交易笔数、资金集中情况、账户授权情况等，用户可以通过登录系统，实时读取账户信息。
“该系统提供了更加科学、准确的第一手数据，让决策者一目了然地了解"家底"。”海垦财务公司董事长、总经理邓文杰如是说。
曾经，海垦集团的“当家人”想要了解整个集团的资金管理情况，需要在财务人员汇总各项数据后才能知晓。现在，只要打开手机或者电脑，进入资金管理系统，便可实时查看海垦集团的整体资金情况。
毋庸质疑，资金是企业运营的命脉所在。事实上，在资金管理方面，海垦财务公司始终在不断探索，从促进集团优化资源配置的角度入手，通过助推集团集约化管理，提高资金综合收益，节约财务成本，做好资金管理风险防控，让海垦集团的“家底”越来越厚实。
“账户是资金的载体，是最基础的部分。账户管住了，资金也就管住了。”海垦财务公司结算部经理吴仕文介绍道，这套资金管理系统主要有四大功能：一是开销账户在线审批；二是资金管理系统与财务核算系统打通；三是直联14家银行，企业开户后与银行、财务公司签订授权协议，便可以实时掌握资金余额；四是资金分析，以图表的形式显示资金情况、以报表的形式提示资金异常风险。
记者了解到，在未建立资金管理系统前，垦区各单位开立银行账户要经过层层上报至集团审批。该系统上线后，采用分权限管理模式，可以直接通过系统进行审批，一方面企业开户、销户更加便捷；另一方面也从源头上控制了开户范围，加强了集团对资金的统一监管。
事实上，无论对个人还是企业，算好账、管好帐都是一门学问。譬如，就个人用户而言，其银行卡有可能分布在不同银行，如果想将这些银行卡上的资金总数、银行流水都一手掌握，并非易事。同理，对于企业用户而言，由于开立的账户分布在不同银行，若想把所有的账目汇总起来，对余额一目了然，也没那么简单。
记者在该系统首页上看到，资金归集情况一览表中，包括了余额合计、已归集账户金额、未归集资金、资金归集率等信息，均以数据、图表等形式出现，看起来非常直观。点击进入资金管理界面，则可轻松读取账户管理、银企直联、资金分析、资金预警等信息。值得一提的是，这套资金管理系统不仅可根据日期查询账户信息，还具备“穿透”功能，如进入某集团资金管理账户，可通过点击“穿透”，依次读取旗下分子公司的账户信息。此外，系统对企业每日大额支出异常，或是频繁支付同一家单位，都会出现自动预警提示。
截至今年10月末，该资金管理系统共有1109个银行账户，以及财务公司内部461个活期结算账户。那么，这样一套数据量、信息量庞大的系统，如何保证它的有序、有效运转？
在建设这套资金管理系统之初，邓文杰便提出了3个标准，即“准确、稳定、流畅”。这6个字看似简单，真正做到可是要付出诸多努力。
海垦资金管理系统上线前的一个星期，海垦财务公司结算部工作人员吃住在单位，白天正常做业务，晚上验证核对数据，发现问题再改进、校对，时常忙到凌晨三四点钟。系统上线后，为了保持系统运行中数据的完整、及时，海垦财务公司还派专人负责资金管理岗位，维护系统运行，人工排查每天的资金情况，做好资金风险防控、确保数据准确、无遗漏。
“我们先把基础打牢，后续再完善相关配套。”吴仕文告诉记者，除了维持资金管理系统的正常运转，今年账户清理工作也在同步进行，截至10月末，共清理垦区企业账户205个。下一步，海垦财务公司将着力优化该系统功能设置，与集团财务预算、资金计划、合同管理等模块结合起来进行资金分析，更好地为海垦资金管理提供服务，为企业量身订做一本在线上可算可管的明白账。
（本报海口12月6日讯）
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