“刷流水”贷款套路深 海口一个体户被骗近3万海南省反诈中心发布提醒：小心“用小钱钓大钱 ”诈骗新套路
新海南客户端、南海网、南国都市报10月19日讯（记者王燕珍）通过先转账博得受害人信任，再进一步实施诈骗，最近骗子贷款诈骗又有新套路，10月19日，海南省反诈中心公布最新的贷款诈骗套路，提醒市民小心防范。
案例
海口一个体户被骗近3万元
9月7日，海口一个体户杨某因生意周转急需用钱，便在网上下载了一个名为“蜗牛金融”的APP。注册后接到所谓的“蜗牛金融”客服的来电，让其加微信并补全相关资料。杨某添加客服微信后，双方开始介绍公司相关情况，紧接着还发了工作证、身份证、公司的营业执照、金融机构许可拍照等资料给杨某。
一番介绍完后，“工作人员”进入主题，给杨某发一份贷款合同，并要求他打印出来签名按手印，连同身份证、银行卡等一并拍照上传进行审批，一套程序下来，杨某见对方不仅证件齐全，手续正规，还能在网上搜到该公司的资料，觉得这公司还挺靠谱的，便按对方要求打印、拍照、上传。
很快，“工作人员”反馈说，资料已通过初步审核，但由于杨某的银行流水不足，想达到预期额度就需要“刷流水”，向金融机构证明有偿还能力。与往常不同，不用杨某转账给对方，而是对方先给杨某转账，然后让他再转回来。没几分钟，杨某便看到绑定的账户里多了1800元，于是杨某马上给对方转回去。紧接着，杨某又收到了一笔2000元转账，他又按同样的操作转回去。一来二去，杨某深信不疑，对方也表示很快放贷。
然而，没多久杨某又接到“工作人员”的来电，称需要二次验证身份信息，需要转账28888元，办好后会自动退回，出于信任的杨某给对方转了账。接着，对方又称其在APP上的操作超时导致贷款额被冻结，需要再转50000元解冻账户。此时，杨某才意识到被骗。
手法剖析
一、洗脑。发一系列所谓的公司营业执照等材料，让你觉得贷款公司很正规，取得你的信任。
二、转钱。给你转账刷流水，让你放下戒心。
三、诈骗。以常规贷款诈骗手法以保证金、手续费、解冻金等理由开始要求转账，实施诈骗。
提醒：在众多的骗局里，无论骗子用什么样的招数，最终都是让受害人转账汇款来达到诈骗目的。贷款没有捷径，不要听信任何陌生电话及不明网络贷款信息，更不可轻易给对方转账。
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