开展合规培训130余次兴业银行海口分行大力推进合规建设

本报讯（记者曾丽园通讯员张龙）为贯彻落实监管政策及推进“1234”战略体系实施，促进分行治理能力稳步提升，兴业银行海口分行以兴航程“制度与治理年”活动为契机，大力推动法治实践，塑造依法合规经营文化，取得了良好成效。截至11月末，该行共开展各项合规培训130余次，开展“一把手谈案防、讲合规”110余次,开展重点业务领域专项治理近20次，制作并发布活动简报39期，开展各项合规考试20次、竞赛2次，下发各类合规风险提示函70余份，发布预警信息213条，优化业务流程20项等，整个活动开展有序、保障有力。

为解答员工日常操作中的法律困惑，兴业银行海口分行启动“寻龙点穴纾困答疑”为专题的法治谏言专题活动。该行在深入了解业务流程和内外部规定的基础上，通过法律思维对员工上报的“疑难杂症”进行专业解答，汇总制作成电子版宣传手册进行宣传，提高全员的法治合规意识和能力。如该行针对“抵押登记担保范围认定”“回购、差补等抽屉协议的法律效力认定”“盖假章对合同效力的影响”等业务开展常见问题进行解答宣传，受到行内员工的广泛好评。

为进一步增强员工的证据意识、程序意识、风险意识、合规意识，达到增强员工纪律法规意识、牢固树立合规经营理念的目的效果，该行组织客户经理现场旁听了一场金融借款合同纠纷案件。在庭审现场，客户经理们旁听了该案的审理过程，了解了法庭调查、法庭质证、法庭辩论、最后陈述等法庭审判程序，同时也深刻认识到法院在审查银行零售个贷业务时关注的合规焦点和风险要点。此次旁听变法庭为课堂，通过以案说法、以案促学的方式给在场客户经理上了一堂深刻的“法治宣传教育课”。

为做好疫情期间金融服务保障，该行下发示范文本，开通法律服务绿色通道，就疫情期间展期的业务，及时制定并下发信贷业务补充协议，对可能涉及的合同履行方式、履行期间、利率调整、责任减免情况等做出约定，为疫情期间加大金融服务力度、给予疫情期间受困企业调整付息方式提供有力法律保障。同时对于疫情期间开展的融资业务，建立法审绿色通道，优先保障疫情防控相关业务。

下一步，兴业银行海口分行将进一步拓宽活动思路，在全行范围内大力开展合规文化宣导和员工警示教育，持续丰富此类问题的手段和方式方法，营造遵章守规氛围，真正形成“全员合规、全面合规、全过程合规”的合规文化。持续完善分行合规队伍建设，充分发挥检查监督团队、检查专家库、合规经理等三个团队在合规工作中的三位一体作用，做到“强化检查管控，强化整改监督，强化违规问责，强化合规考评”四个“强化”，提升合规基础管理工作成效。

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