兴业银行海口分行阻止电信诈骗获赞

本报讯（记者曾丽园通讯员张龙）近日，兴业银行海口分行收到一封来自北京的感谢信，信中对兴业银行海口龙昆南支行工作人员的智慧、果敢和积极作为表示赞赏，并感谢该行协助公安干警打击电信网络诈骗，帮助自己挽回了资金损失。

“主管，客户周女士上午在"客户之声"中提到的疑似诈骗犯黄某某来柜台要求解除限制交易了，情绪比较激动，您快来处理一下！”2020年12月21日下午，兴业银行海口龙昆南支行柜员确认前来办理业务的人员正是疑似电信诈骗犯罪嫌疑人黄某某后，第一时间向主管报告。主管不敢大意，立刻提高了警惕。

早些时候，该行收到"客户之声"系统提示，来自北京的周女士被黄某某以“处理信用卡逾期”的名义骗取了2万多元资金，希望该行帮忙追回资金。该行工作人员在核实黄某某卡片流水时发现，确有周女士打入的22998元备注为“清除逾期”字样的款项，且该卡片之前的流水也有类似“信用卡逾期”字眼的异常情况，遂安排柜面对黄某某卡片设置监控，备注“疑似电信诈骗，暂不予解控及销户”。而黄某某因卡片被限制交易在ATM机取款失败，前往柜台咨询原因并办理解冻，这才有了开头的那一幕。

当时，黄某某的情绪仍然较为激动，不时地用手拍打着现金玻璃柜，大声质问柜面人员卡片限制交易原因，在场其他办理业务的客户纷纷躲避。为稳住客户，柜员主动安抚：“先生您好，您的卡片为我们总行后台控制，需要查询原因，请其配合我们的询问，我们将按了解的情况反馈至总行。”黄某某表示相关款项为采购槟榔款，但对交易对手信息却一无所知，表示只负责接听其所谓的“老板”安排，从卡内取现用于采购槟榔。

凭借丰富的工作经验，该行工作人员警觉到黄某某的说辞较为可疑，于是一边继续稳住客户，一边立即将此异常情况汇报至有关单位，后又与周女士电话沟通核实被诈骗细节。随即，兴业银行海口分行决定报警处理，务必挽回客户损失，打击电信诈骗。该行工作人员在警方的指导下设法拖延时间，直至办案民警前来控制住犯罪嫌疑人。

2020年12月23日下午，北京公安干警前来兴业银行海口分行及农业银行龙昆南支行出示查冻扣文件，办理相关手续，并对兴业银行海口分行协助打击电信诈骗、智斗电信诈骗犯的行为提出了表扬与肯定，随即从海口将电信诈骗犯罪嫌疑人黄某某羁押回北京做进一步调查。

对此，兴业银行海口分行相关负责人表示，该行高度重视客户服务及打击电信网络诈骗犯罪活动，近年来，兴业银行海口分行在人民银行海口中心支行及总行等有关单位的指导，下一手抓优化营商环境，提高开户效率；一手抓打击洗钱、电信网络诈骗等非法犯罪活动，在提高客户体验的同时坚守风险底线，为海南自贸港建设做出更大贡献。

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