投资百余万成立小额贷款公司，老板带着员工干起“套路贷” 涉案金额2.47亿 海南省首例“套路贷”涉黑案件开庭审理
本报讯以开设小额贷款公司为掩饰，以贷养黑，以黑护贷，通过“套路贷”＋“地下执法队”的模式，以非法放贷、暴力催收和帮助他人催收执行账款等敛财方式，有组织地实施多起抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，涉案金额达2.47亿元。昨日，海口中院依法公开开庭，审理由海口市人民检察院提起公诉的被告人赵某灏等18名被告人涉黑犯罪一案。据介绍，该案是全省首例“套路贷”黑社会性质组织犯罪案件。记者刘柯娜
一步一步壮大的18人涉黑团伙
2016年年初
被告人赵某灏、李某宝、林某龙经商议决定在海口成立一家公司，利用“套路贷”模式非法敛财。在公司筹建过程中，赵某灏等三人又拉拢被告人刘某斌加入。
2016年6月
赵某灏、李某宝、刘某斌、林某龙共同出资约100万元人民币（以下币种相同），其中刘某斌出资的30万元系赵某灏垫付，成立了海口伍洲信财网络科技有限公司（以下简称伍洲公司），刘某斌任法定代表人。2017年4月，伍洲公司从海口市海涯大厦搬至海口市国贸中机大厦办公，赵某灏、李某宝又拉拢被告人苏某芳入股公司，苏某芳出资10万元。2017年8月份，林某龙因与李某宝、刘某斌发生矛盾，遂退出伍洲公司，后伍洲公司搬至海口市国贸中心办公。
管理层
●赵某灏决定公司管理制度、重大决策、提供公司放贷所需大部分资金。
●李某宝负责公司全面经营管理，黄某受赵某灏指派管理公司财务。
●伍洲公司内设业务部、风控部。业务部门负责通过散发广告、微信朋友圈等方式招揽有贷款需求的被害人，由林某龙、苏某芳主管，林某龙还负责相关业务培训
●风控部门负责对前来贷款的被害人进行资格审查及暴力催收，由刘某斌主管并带领被告人孙某、林某平、王某水、郑某勇、庞某严、林某福（已死亡）等人具体实施。
伍洲公司在没有放贷资质的情况下，为获取非法经济利益，采用签订单方不对等的空白借款合同或虚假借款协议、肆意认定违约、“过桥”等“套路贷”方式，有组织地进行违法犯罪活动。
2017年7月
为了进一步攫取非法利益，被告人赵某灏、刘某汾、刘某斌、陈某等人出资成立了海南聚海鑫实业有限公司（以下简称聚海鑫公司）继续从事“套路贷”。刘某汾指使被告人谢某忠作为公司法定代表人并安排其负责对被害人车辆GPS的安装、追踪工作，为该公司后续扣车、敲诈勒索提供帮助。赵某灏安排黄某管理公司财务。聚海鑫公司还纠集刘某山、武某伟、林某彬等人伙同伍洲公司“风控部”成员负责暴力催收。聚海鑫公司沿用“套路贷”的经营模式，两家公司人员相互协作，互相支持。2018年3月，为逃避司法机关的打击，赵某灏等人决定将公司名称变更为海南金展泰商务信息咨询有限公司（以下简称金展泰公司），将公司法定代表人变更为陈某，并将刘某汾的股份转让给陈某。
对受害人实施殴打、拘禁、挟持
下饵
以放款快速为诱饵
主要以放款快速、手续简单等优惠条件为诱饵，诱骗被害人至公司办理相关贷款业务。被害人借款时公司会对被害人进行“家访”，以了解被害人的资产状况和家庭情况，诱骗被害人签订单方不对等的空白借款合同并对办理车贷的被害人车辆安装GPS。
诱骗
蓄意制造违约陷阱
公司在放款时，提前扣除首期利息及“家访费”“手续费”“保证金”等各种名目费用，使被害人实际得款明显低于合同约定贷款数额。同时利用被害人急需借款的心理，诱骗被害人签订单方空白的车辆过户协议、房屋租赁合同等文件，蓄意制造违约陷阱，以被害人“车辆GPS信号消失”“二次抵押”“信用不好”等理由肆意认定被害人违约。
拘禁
向被害人及其亲属逼要非法债务
在催收时，采用殴打、拘禁、挟持、威胁、滋扰等违法犯罪手段，向被害人及其亲属逼要非法债务，以达到非法侵占被害人财物的目的。2016年8月份，被害人李某伟被非法拘禁，标志着以赵某灏为首的黑社会性质组织初步形成。
“套路贷”＋“地下执法队”的犯罪模式
分工
“遇事”时能迅速纠集十余人参与寻衅斗殴
赵某灏等人以伍洲公司、聚海鑫公司为依托，将“套路贷”和暴力催收相结合，发展成为以赵某灏为组织、领导者，刘某斌、李某宝、刘某汾、林某龙为骨干成员，孙某、陈某、林某平、刘某山、苏某芳、黄某为积极参加者，王某水、郑某勇、武某伟、林某彬、庞某严、谢某忠、林某福（已死亡）为一般参加者的黑社会性质组织。
该组织以同乡、亲情为纽带，主要成员稳定，分工明确、层级分明。该组织在进行犯罪活动中能有效地管理和控制成员，在所经营的公司及其他场所“遇事”时能迅速纠集十余人参与寻衅斗殴，组织成员因琐事与他人发生纠纷，其余成员积极参与打击报复、逞强斗狠。
犯罪
实施多起抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事
以开设小额贷款公司为掩饰，以贷养黑，以黑护贷，通过“套路贷”＋“地下执法队”的模式，以非法放贷、暴力催收和接受雇佣帮助他人催收执行账款敛财方式，有组织地实施多起抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，涉案金额达2.47亿元，获取了巨额的经济利益，具有较强的经济实力，以支持该组织继续实施违法犯罪活动，造成恶劣社会影响，严重破坏社会、经济秩序。
庭审
检察院起诉12项罪名
昨日庭审中，检察院起诉的罪名包括组织领导黑社会性质组织罪、参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、抢劫罪、盗窃罪、故意伤害罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、非法经营罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司印章罪等12项罪名。该案涉及非法放贷和暴力催收，造成严重社会影响，引发了较为广泛的社会关注。
因涉案人员较多、案情复杂，庭审时间将持续4天。
案例
成员非法侵入住宅
除了黑社会性质组织犯罪之外，被告人陈某还因敲诈勒索洪某霞12300元及非法侵入住宅被起诉。2016年3月，被害人洪某霞用位于海口市琼山区凤翔东路佳园江畔人家1-9B902房产向被告人陈某办理抵押贷款5万元，扣除首月利息、手续费等费用后，实际得款42700元。同年5月，因洪某霞逾期未还款，陈某便伙同他人到洪某霞家门口贴催债纸条、用油漆喷“欠债还钱”等字样，逼迫洪某霞还钱，威胁不还钱就搬出该房子。洪某霞及家人不堪滋扰搬出住处，陈某就撬掉洪某霞家的门锁，安排他人住进洪某霞家。半年后，洪某霞还给陈某5.5万元，拿回房子。
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