海南银行业反电信诈骗工作取得实效涉及电信诈骗账户数下降89.22%

本报讯（记者洪佳佳）今年以来，全国电信网络诈骗案发率增长，反电诈工作面临的形势非常严峻，为严厉打击治理电信网络新型违法犯罪，海南银行业主动出击，多措并举，深入推动辖区反电诈工作取得积极进展。在今年公安部门组织的“长城2号”专项行动中，海南省涉及电信诈骗账户数量已经从高峰时期的464个下降至第六批的45个，下降幅度为89.22%。

据了解，人民银行海口中心支行组织全省银行对总行和公安部门移交的涉案账户开展全面倒查，对涉案账户开户人重新核实身份，对涉案账户数量较多的银行进行监管约谈；督促银行对账户管理不到位、存在问题多的单位责任人进行问责；同时指导银行综合利用行内风险管理模型排查存量账户，重点聚焦涉案企业法人代表注册的其它企业和法人代表开立的账户，对经核实存在风险的银行账户，以及未在规定时间内重新核实身份的可疑关联账户采取暂停非柜面业务等限制措施。截至今年4月底，发现可疑关联账户3000余个，均已采取暂停非柜面业务管控措施。

为有效堵截不法分子在多家银行开户实施电信诈骗，打破银行间的信息孤岛，银行间账户黑名单共享平台正式上线。平台定期发布涉电信诈骗案件账户信息和可疑开户人员信息，截至目前，平台已发布涉案企业和个人有关信息1830条，可疑企业和个人信息3966条。

为加强事前防控，在海南省反电信诈骗中心的支持下，人民银行海口中心支行加强与市场监督管理局沟通，探索建立企业注册信息推送机制。即市场监督管理局将一人注册多家企业等有关信息定期推送给银行机构，银行机构将有关企业和人员信息纳入重点监控对象，加强开户环节审核。该机制较好解决了企业注册和开户各环节信息堵塞的问题，提高了银行间的联动防控能力。

为对买卖账户的行为实行多层面联合惩戒，人民银行海口中心支行联合海南省公安厅在省内对买卖账户的行为实行联合惩戒，对省公安厅认定的买卖账户单位和个人，组织全省银行和支付机构实施5年内暂停其海南省内银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，5年内不得在海南省内银行、支付机构新开户的惩戒。截至5月8日，共收到公安部门提供的三批名单，对从事账户买卖的291家单位和67名个人实施联合惩戒。

为持续推广普及电信诈骗相关知识，提高公众识别电信诈骗的能力，今年海口中心支行围绕“三重点”，即电信诈骗重点关注地区、电信诈骗分子重点目标群体、电信诈骗分子重点手法，组织辖区人民银行分支机构、银行机构和支付机构开展为期8个月的宣传活动。银行、支付机构将多渠道开展反电信诈骗宣传活动，提高公众防诈意识。

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