农行海南分行提醒您：拒绝买卖账户，合法合规用卡

南国都市报 2021-03-24 17:54

一、银行卡买卖黑灰产业链犯罪形式

犯罪团伙以“扫村”、“扫校”的方式诱骗村民、大学生买卖租借银行卡，通过层层贩卖再从边境通道、黑物流、边民互市等方式最后到达境外犯罪集团手上，最终用于电信诈骗和洗钱等违法途径，造成恶劣的社会影响和严重后果。

二、租售银行卡涉案会造成什么金融惩戒？

买卖租借银行卡造成涉案的个人，经公安机关认定，五年内不得新开立账户，禁用手机支付，所有转账业务都需要到柜台办理，并计入个人征信，无法办理信用卡、房贷和车贷。

三、温馨提示

1.银行卡和企业银行账户仅限本人或本企业使用，请妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银K宝等账户工具，保护好登录账号和密码等相关信息。

2.对于不再使用的银行卡和企业银行账户，应及时到银行办理销户，不要出租、出借、出售或购买银行卡和企业银行账户。

3.国家对于出租、出售、出借银行卡或支付账户的惩戒措施极为严厉，对个人的影响非常深远，不要为蝇头小利而被骗子利用，最后导致自身无法承担的严重后果。

4.千万不要认为没有直接参与诈骗行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下，仍出售银行卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。

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