工行和平南支行积极防范账户风险

本报讯（记者洪佳佳通讯员安晶）近日，工行和平南支行通过开展加强型尽职调查等一系列行动，成功防范了一起账户潜在风险。

当天，一位自称“代理财务公司业务员”的男子带着两名外地“公司法人”，来到工行和平南支行，申请同时开立两个对公账户。该行客户经理在受理资料时告知对方，银行工作人员将会上门核实公司注册地址，三人爽快答应，连连点头表示没有问题。然而，客户略显反常的态度，却让该行客户经理心生疑虑了。

后续上门核实很顺利，两名“法人”及“业务员”均出现在相应公司的注册地，并且每个地址的办公室都挂牌营业，室内办公设施配备齐全，员工对公司状况与相关业务等问题也能自如应答。然而这却没有打消客户经理的疑虑，他决定后期密切关注两个账户的资金动向。

果不其然，该账户在开户两周之后出现了小额试探的交易行为，客户经理立即向网点负责人汇报，并突击上门开展加强型尽职调查。再次上门时，原有营业招牌已撤下，办公室大门紧闭，敲门无人应答，联系电话也已无人接听。该行立即对此账户采取管控控制措施。就在账户管控期间，“代理财务公司业务员”再次来到工行和平南支行，以调整U盾额度为由试探账户状态，前台客服经理明确告知对方：由于账户的异常交易行为，已做出相应的账户控制，如需解除，银行工作人员将再次上门核实公司情况。话音刚落，该男子便满脸失望地离开了，后续也再无任何联系反馈。

“这是典型的虚假开户行为。”该行相关负责人说。近年来，虚假开户行为时有发生，手段也日益专业化、多样化，对银行的防范工作提出了更高的要求。对于一些缺乏身份信息安全保护意识的群体而言，极易被不法分子盯上，成为他们的“作案工具”。工行始终严格要求一线员工保持高度的风险防范意识，坚持审慎原则，密切关注可疑账户状态，必要时果断进行加强型尽职调查，防控风险，提高尽职调查工作的有效性，将虚假开户行为“拒之门外”，为维护好金融秩序贡献工行力量。

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