全省首例“套路贷”黑社会性质组织犯罪案开庭审理
优惠条件诱骗你
签单方不对等空白协议
套路贷款安排你
风控部“地下执法队”
暴力催债招呼你
凭借追债手段暴力性突出多家公司借助该组织暴力催收
在海口小额贷款行业“鼎鼎有名”
3月28日，海口市中级人民法院依法公开开庭审理全省首例“套路贷”黑社会性质组织犯罪案件，赵建灏等18名被告人受审，涉案金额达2.47亿元。
如何套路？他们成立公司，采用签订单方不对等的空白借款合同或虚假借款协议、肆意认定违约、“过桥”等“套路贷”方式，有组织地进行违法犯罪活动。该公司主要以放款快速、手续简单等优惠条件为诱饵，诱骗被害人至公司办理相关贷款业务，并在催收时，采用殴打、拘禁、挟持、威胁、体罚、滋扰等违法犯罪手段，向被害人及其亲属逼要非法债务。
南国都市报记者何慧蓉/文通讯员覃易琼/图
罪行昭昭
以贷养黑，以黑护贷涉案金额2.47亿元
2016年6月，被告人赵建灏、李坛宝、林培龙、刘鸿斌共同成立了海口伍洲信财网络科技有限公司（以下简称伍洲公司）利用“套路贷”模式非法敛财，刘鸿斌任法定代表人。
2017年7月，为了进一步攫取非法利益，赵建灏、刘行汾、刘鸿斌、陈伟等人出资成立了海南聚海鑫实业有限公司（以下简称聚海鑫公司）继续从事“套路贷”，并纠集刘新山等人伙同伍洲公司“风控部”成员负责暴力催收。2018年3月，为逃避司法机关的打击，赵建灏等人将公司名称变更为海南金展泰商务信息咨询有限公司。随后，被告人赵建灏等人以公司为依托，将“套路贷”和地下执法队暴力催收相结合，发展成为以赵建灏为首、骨干成员基本固定、成员多达18人的黑社会性质组织。
该组织主要成员稳定、分工明确、层级分明，以开设小额贷款公司为掩饰，以贷养黑，以黑护贷，通过“套路贷”＋“地下执法队”的模式，以非法放贷、暴力催收和接受雇佣帮助他人催收执行账款等敛财方式，有组织地实施多起抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，涉案金额达2.47亿元。
套路满满
放贷先扣“家访费”以各种理由索要高额违约金
“套路”从放贷最初就开始。首先，当被害人借款时公司会对被害人进行“家访”，诱骗被害人签订单方不对等的空白借款合同并对办理车贷的被害人车辆安装GPS。公司在放款时，提前扣除首期利息及“家访费”“手续费”“保证金”等各种名目费用，使被害人实际得款明显低于合同约定贷款数额。签订单方空白协议后，又蓄意制造违约陷阱，以被害人“车辆GPS信号消失”“二次抵押”“信用不好”等理由肆意认定被害人违约。
“二次抵押”也是该组织的常用套路，并借此索取高额违约金等。2016年11月，被害人徐某在向伍洲公司办理无抵押贷款6000元，实际得款5400元，又向另一公司申请贷款。刘鸿斌便带孙靓等人到该公司以“二次抵押”违约为由将许某正带回伍洲公司，采取殴打、逼迫蹲马步、用电棍威胁等方式，逼迫许某支付本金及违约金5万元，并打电话许某的母亲进行威胁。
大名鼎鼎
暴力催收暗偷明抢为多家公司提供“扣车服务”
2017年6月，被害人曾某分期付款向伍洲公司买了一辆价格为13.6万元的马自达越野车，曾某陆续还了7.2万元给李坛宝。2017年12月20日，李坛宝以担心曾某没能力还款为由，指使刘鸿斌将曾某的车扣回来。当晚22时30分许，曾某的老公驾驶该车准备离开海口一酒店，刘鸿斌等人便围上去勒令其下车，曾某老公因害怕驾车离开，被刘鸿斌等人开三辆汽车追赶、逼停。见人不肯下车，将该车前挡风玻璃砸碎，刘鸿斌等人强行将人拉下车并殴打，并将曾某老公连同车辆扣回聚海鑫公司。次日凌晨，刘鸿斌打电话叫曾某到聚海鑫公司。李坛宝还当场逼迫曾某签订一份车辆转让协议，用以抵扣曾某尚欠的6.4万元车款。经鉴定，曾某的车辆价值11.7万余元。
该组织凭借其追债手段暴力性突出的威名在海口地区的小额贷款行业中产生重大影响，甚至其他多家从事车贷业务的公司都要借助该组织的风控部暴力催收。仅中国人民财产保险公司海南分公司和正印融资租赁（上海）有限公司福建分公司就雇佣伍洲公司帮助非法扣车70余辆。
众目睽睽
被告提异议“我认为我不是该组织头目”
当天，被告人众多家属、亲友到场旁听。对于公诉机关的指控，赵建灏等多人表示有异议。赵建灏称自己并没有决定公司的管理制度、重大决策、提供公司放贷所需要的大部分资金，也没有安排人负责公司财务，他只是介绍人去等，认为自己不是该组织头目。刘鸿斌也否认自己抢劫，称公司让自己去收债回来，他并没有占有财物的故意，不构成抢劫。也有多人表示自己只是民间借贷，不构成非法经营，也没有“套路贷”。
该案涉案人员较多、案情复杂，预计庭审时间将持续4天。
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