深入推进防范打击治理电信网络新型违法犯罪
兴业银行海口分行致力维护海南省金融安全
□本报讯记者曾丽园通讯员张龙
如今，电信网络诈骗仍呈现高发态势，且新型手段层出不穷。为顺利开展、深入推动防范打击治理电信网络新型违法犯罪工作，兴业银行海口分行切实担负起企业社会责任，依托该行成熟的科技水平和工作机制，采取一系列措施，组织全辖深入推进，为维护海南省金融安全做出了积极贡献。
建立快速查控机制
据悉，兴业银行在总行层面就已建立了全行一体的涉案账户电话快速查询、冻结和预警机制，公安机关可直接致电该行客户服务中心公安查冻专线，7×24小时直接办理全国范围内账户查询、冻结、止付的操作。
在核实公安机关经办人身份后，15分钟内完成相关操作并及时反馈结果，满足公安机关高效对接、快速反应的要求。
上线涉案资金网络查控系统
该行于2016年上线了“涉案资金网络查控系统”，该系统与人民银行、银保监会、国安部等多家有权机关实现网络连接，自动处理有权机关发送的相关账户查询请求与控制请求。
同时，通过该系统可接收人民银行发布的涉案账户、可疑账户、非法买卖冒名账户、涉案关联账户等黑灰名单，系统自动对相应账户采取中止业务或暂停非柜面业务等控制措施。
建立企业开户审慎核实机制
为有效防范虚假开户，兴业银行海口分行建立了企业开户审慎核实机制。首先制定了结算账户管理、人民币单位银行结算账户开户业务规范等制度，规范具体业务操作流程。
其次，通过人行账户管理系统、机构信用代码系统、国家企业信用信息公示系统、该行的反洗钱监测管理系统和金融制裁过滤系统等各类系统，对企业身份信息进行全面核查。
再者，通过电话核实、面对面向法人或负责人核实、实地查访等方式调查核实经营地址的真实性，有效落实开户意愿核实。
执行账户全生命周期管理
对于企业账户的管理，并不是审核开通便可“万事大吉”。兴业银行海口分行采取多种手段，长期监测账户运行，对账户进行全生命周期管理。
据悉，该行依托会计资料影像管理系统、会计风险监测系统、反洗钱监测管理系统等系统，实现企业账户开立、变更、撤销等业务监测和账户交易监测。按季与企业进行账务核对，当企业超过对账时间未对账或对账结果不一致时，立即跟踪查明原因，核实判断账户是否存在异常情形，并对账户采取相应的账户控制措施。开展存量账户年检工作，通过核心业务系统与人行账户管理系统、全国企业信息公示系统进行数据比对，对企业开展账户实名制、账户信息真实性、有效性和一致性动态复核，并要求开户机构根据复核结果采取后续管理措施，逐步实现账户清理。
此外，该行将账户检查作为全年会计检查工作的重点。今年3月，该行开展了人民币单位结算账户专项检查，在8月至9月集中对2017年1月1日至今开立的有效对公账户开展开户手续全面风险排查。截至目前，未发生没有验证经营场所且涉嫌电信网络新型违法犯罪的对公账户拒付个人账户的情况。
据兴业银行海口分行相关负责人介绍，该行将积极配合有关单位做好防范打击治理电信网络新型违法犯罪工作，进一步减少电信新型网络诈骗给公众带来的伤害，并将采取相应宣传措施，提升公众金融防范意识，维护广大市民游客的资金安全。
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