兴业银行海口分行创新内控合规管理 塑造合规经营文化

合规管理关乎金融安全稳定，关乎经济社会健康发展。为贯彻落实监管政策及推进总行“1234”战略体系实施，促进治理能力稳步提升，兴业银行海口分行以开展兴航程“制度与治理年”活动为契机，大力推动法治实践，塑造依法合规经营文化，取得了良好成效。

截至11月末，该行共开展各项合规培训130余次，开展“一把手谈案防、讲合规”110余次，开展重点业务领域专项治理近20次；制作并发布活动简报39期，开展各项合规考试20次、竞赛2次，下发各类合规风险提示函70余份，发布预警信息213条，优化业务流程20项等，整个活动开展有序、保障有力。

为解答员工日常操作中的法律困惑，兴业银行海口分行开展以“寻龙点穴纾困答疑”为主题的法治谏言活动，对员工上报的“疑难杂症”进行专业解答，并汇总制作成电子版宣传手册，提高全员的合规意识和能力。其中，该行针对“抵押登记担保范围认定”“回购、差补等抽屉协议的法律效力认定”等员工开展业务中常见的问题进行解答，受到行内员工好评。

为进一步增强员工的证据意识、程序意识、风险意识、合规意识，该行特别组织客户经理旁听一起金融借款合同纠纷案件庭审。在庭审现场，客户经理们了解了法庭调查、法庭质证、法庭辩论、最后陈述等法庭审判程序，同时也深刻认识到法院在审查银行零售个贷业务时关注的合规焦点和风险要点。“我行变法庭为课堂，通过以案说法、以案促学的方式给我们上了一堂深刻的法治宣传教育课。”参加旁听的客户经理表示。

为做好疫情期间金融服务保障工作，该行下发示范文本，开通法律服务绿色通道，就疫情期间展期的业务，及时制定并下发信贷业务补充协议，对可能涉及的合同履行方式、履行期间、利率调整、责任减免情况等作出约定，为疫情期间加大金融服务力度、给予疫情期间受困企业调整付息方式提供有力保障。

下一步，兴业银行海口分行将进一步拓宽思路，在全行范围内大力开展合规文化宣导和员工警示教育，持续丰富处理此类问题的手段和方式方法，营造遵章守规氛围，真正形成“全员合规、全面合规、全过程合规”的合规文化。该行还将持续完善分行合规队伍建设，充分发挥检查监督团队、检查专家库、合规经理等3个团队在合规工作中的作用，提升合规基础管理工作成效。（撰文/张龙）

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