2020年国际业务结算量约25亿元，同比增168%海南银行：加快国际金融服务创新 夯实高质量发展根基
□本报记者洪佳佳通讯员王文佳
“我们通过全口径跨境融资的政策红利顺利实现了融资，多亏了海南银行专业高效的服务，迅速给予融资支持。未来，我们对于海南银行能进一步提供更便利的存、兑、汇、融等综合化金融服务充满了期待！”对于海南矿业集团相关负责人来说，2020年是难忘的一年，受新冠疫情影响，为确保经营业务顺利开展，补充营运资金，公司向海南银行申请信贷支持。
很快地，这个需求得到了海南银行的回应。“当时，为加强金融支持新冠肺炎疫情防控和经济社会发展，人行和外管局将全口径跨境融资宏观审慎调节参数由1上调至1.25，更大地便利了境内机构跨境融资。”海南银行国际业务部相关负责人回忆。针对海南矿业集团的特点，海南银行多部门联动，创新采用“融资性保函+境外直贷+远期汇率锁定”模式，为其提供全口径跨境融资约2500万元。“在这个业务模式下，可以为客户降低融资成本7.5万元，同时还规避了境外融资的汇率风险。”
事实上，面对全球贸易市场风云多变的现状，海南银行一方面通过苦练内功提升核心竞争力；另一方面，海南银行主动承担地方法人银行责任，发挥决策优势、产品优势、服务优势、网络优势，稳步创新国际业务，积极融入海南自贸港建设中。截至2020年12月底，海南银行国际业务结算量折合人民币约25亿元，同比增长168%。
后起之秀
多项创新国际业务落地见效
启动跨境人民币业务，涵盖贸易、服务及融资等领域，包括了汇款、托收、信用证等进出口贸易结算方式；开发交叉币种海外代付融资方案，为客户节省财务成本、规避汇率风险；落地境内直投业务（FDI）、境外直投业务（ODI），为企业跨境投资开辟一站式服务；开办NRA账户业务，将服务范围由境内延伸至境外……
2019年4月,海南银行正式开办国际业务。虽然起步晚，但发展迅速，目前已经陆续推出了跨境人民币、NRA账户、贸易融资等25项产品，国际金融产品体系日趋完善。与中国银行、交通银行、工商银行等境内外银行建立了代理行和业务合作关系，初步构建了境内外同业联动的体系。与此同时，新建成国际业务系统、跨境人民币报送系统和电子国内证系统等系统，国际业务线上运行畅通。在搭建国际业务产品和业务基础架构上，还形成了有效的国际业务营销与获客机制，通过内掘外拓、条线联动、总分联动多种模式为企业提供综合性金融服务。
“凭借总部法人机构的特色和决策链条短的独特优势，海南银行的国际业务服务效率高，市场反应敏锐，对提升服务质量、赢得客户认可起到积极作用。”海南银行相关负责人说。如今，海南银行已为海南本地130多家企业提供国际结算和贸易融资服务，包括海旅投、兖矿智慧物流、广药晨菲等企业。“特别是率先为兖矿智慧物流办理375万美元离岸转手业务，成为首家支持海南自贸港新政的金融机构。”海南银行相关负责人说，截至2020年末，海南银行办理离岸转手开证业务合计781万美元。
据了解，海南银行正积极与海南国际能源交易中心、兖矿智慧物流和相关部门合作开发离岸转手买卖系统，通过系统化数据化创新新型监管模式，为后续海南新型离岸转手买卖业务的发展打下坚实基础。
随着自贸港建设的持续推进，到海南投资的外资企业越来越多。尤其是新冠肺炎疫情暴发，全球经济增长放缓，海南自贸港建设逆势而起，迅速成为全球资本关注的“强磁场”。来自海南省商务厅的数据，2020年全年海南新设立外商投资企业1005家，同比增长197.3%。
这样的背景下，金融业双向开放再迎来巨大的发展机遇，金融的“职责”由主要服务企业“走出去”向“走出去”“引进来”齐头并进转变。
去年7月，海南银行成功为一家注册地在香港的公司开立该行首个人民币NRA账户（即境外机构在中国境内银行开立的人民币银行结算账户）。“NRA账户顺利开立，标志着海南银行国际业务服务对象由境内机构延伸至境外机构，实现了国际业务的新突破。”海南银行负责人表示，“这是一个很好的经验，未来海南银行将以此为契机，充分发挥自贸港金融创新优势，为企业提供综合性金融服务，把更多境外企业"引进来"。”
蹄疾步稳
业务发展和风险管控“两手抓”
“"走出去""引进来"项目一般期限长、额度大、涉及面广，国际市场商品价格、投资环境、法律法规和汇率、利率的不确定性都会增加企业的经营风险，从而引发银行融资风险。”该行主要负责人表示，随着国际融资业务规模不断扩大，海南银行将以稳定资产质量为重点，采取有力措施，加强风险管控。
夯基筑本方能长远，海南银行始终坚持底线思维，持续完善授信管理长效机制，完善资产质量监控体系，及时化解风险隐患，持续推动风险管理触角向基层经营机构延伸；构建全面风险管理体系，筑牢前、中、后台风险防线，强化内部控制治理机制，多元化提升资产质量，资本充足率、拨备覆盖率远高于监管标准，实现规模、质量、效益相统一。
“十四五”规划纲要明确提出，“加强人民币跨境支付系统建设，推进金融业信息化核心技术安全可控，维护金融基础设施安全。”据悉，去年11月，人民币跨境支付系统（简称“CIPS”）标准收发器在海南银行成功上线。据介绍，CIPS标准收发器在海南自贸港试点上线，有助于发挥海南独一无二的资源禀赋和区位优势，推动人民币跨境使用和双向流通，为构建以国内大循环，国内国际双循环相互促进的对外开放新格局贡献力量。
对于未来发展，海南银行国际业务部相关负责人表示，随着自贸港的建设推进，资本项目外管新政的陆续出台和实施，越来越多的国际资本将涌入海南，配合重点园区的各自侧重点及优势产业，该行给予相配套的进出口结算、国际保函、资本项下对内对外双向资金流动的全流程服务等。（下转H02版）
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