银行内控失效 南京一女行长为前夫违规放贷超亿元获刑，至今7600多万未收回

近日，广发银行南京分行及下属水西门支行违法放贷窝案二审尘埃落定。经审查，周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间，伙同其他3名员工，通过“打擦边球”“形式合规”等方式，向其前夫家族公司违规放贷，数额特别巨大，构成违法发放贷款罪。

最终，江苏南京市中级人民法院以违法发放贷款罪，判处周群8年，并处罚金10万元；判处朱守卫2年10个月，并处罚金3万元；判处牛鑫2年8个月，并处罚金3万元；判处胡立文有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金5万元。

据悉，该4名员工总共向周群前夫实控的8家公司，违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

违规放贷1.26亿

一名支行行长，两名客户经理，再加上分行的授信管理部总经理，4人组成的银行员工违规放贷窝案就形成了。

2014年6月至2015年10月，周群任广发银行南京分行水西门支行行长。事情发生在2015年上半年。

2015年1月至6月，周群在明知南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司等不符合授信贷款条件下，仍安排支行客户经理办理授信贷款手续，故意不履行行长审查、审批职责，向8家企业违法发放贷款7668万元。

朱守卫、牛鑫则是此次案件的涉事客户经理，受支行行长周群安排和影响，在主办的上述公司授信贷款业务调查、审批环节中，未严格审查借款人借款用途、偿还能力，也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性，出具部分内容失实的贷款调查报告。其中，朱守卫参与违法发放贷款3780万元，牛鑫涉及违法发放贷款3888万元。

2015年4月至6月，胡立文时任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理，事先同意周群提出的“打擦边球”、“形式合规”的贷款担保方式，在授信贷款审批过程中未严格审查，涉及违法发放贷款4968万元。

2015年10月，上述8家公司中的5家在贷款到期后归还了本息，但又在同一授信期限内贷款4950万元。也即，该4名员工总共向8家公司，违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

4名银行员工被判刑

一审法院认为，周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。分别判处周群有期徒刑8年，并处罚金10万元；判处朱守卫有期徒刑2年10个月，并处罚金3万元；判处牛鑫有期徒刑2年8个月，并处罚金3万元；判处胡立文有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金5万元。一审后，周群不服上诉，2018年末，二审法院作出终审判决，驳回上诉，维持原判。

事实上，在此次案件中，各个环节均未审批到位，银行内控失效。（证时）

新闻推荐

偷吃3颗枣被罚3千元 北京一促销员起诉公司，因扣罚款超出工资20%法院判公司返还2400元

因食用了超市正在销售的3颗红枣，超市促销员王女士被开除，并被要求支付3000元的罚款。因认为劳务派遣公司违法解除劳动...